ファイナンシャルプランナーの資格について
ライフプランニングの手助けをする専門家、ファイナンシャルプランナーをご存知ですか。彼らは、顧客のライフプラン上の目的を達成するための資産設計を行っている人たちです。
顧客の収入、支出、資産、負債、保険などのすべてに精通する必要があり、資格としても今後ますます注目をあつめるでしょう。
ファイナンシャルプランナーは、資産設計のホームドクターともいわれています。金融、財務、税務などの資産設計に関する知識はもとより顧客のプライバシーにも深く関わりますから、当然のことながら倫理観も要求されます。
最近では、とりわけ金融業界や不動産業界などでファイナンシャルプランナーを導入するケースがあいついでいます。さらに今後、個人の金融資産の増大、金融の自由化と多様化、そして高齢化社会の到来などを背景に、法人だけではなく、個人の顧客の拡大が見込めるでしょう。したがって、独立を考えている方も多いのが現状です。
ファイナンシャルプランナーの資格は、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の実施している試験にパスすることによって取得することができます。この資格には２種類あります。
まずひとつはAFP資格（ファイナンシャルプランナー普通資格）です。年に３回の試験があり、AFP認定研修修了者、２年以上の実務経験者、及び３級ファイナンシャル・プランニング技能検定合格者、そして金融渉外技能審査３級合格者を対象としています。
試験内容についても言及しておきます。ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継など非常に多岐にわたり、さらに実技に関して資産設計提案業務が含まれています。
試験費用は学科が4,200円、実技に関しては4,500円ですが、全国各都道府県にて実施してされています。
さらに上級資格でもあるCFP資格に関してはどうでしょう。こちらはAFP資格取得者が対象で、２日間にわたって行われる試験に合格しなければなりません。こちらは年に２回実施されています。
CFPは１課目すつの受検・合格が認められており、数回に分けて受検が可能です。試験科目は金融資産運用設計、不動産運用設計、ライフプランニング・リタイアメントプランニング、リスクと保険、タックスプランニング、相続・事業承継設計の６課目となります。
CFP資格の受験会場は札幌、仙台、東京、金沢、名古屋、大阪、広島、福岡で、１課目につき5,250円の受験料が必要です。
こうして合格したCFP認定者は、米国及びFPSB加盟国とその地域のCFP認定者と同等に評価されることになりますから、国内のみならず、日本国外においてもCFP商標を使用してファイナンシャルプランナーの業務を行うことができるようになるのです。
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